Krypto Steuerrechner
Steuerpflicht sofort prüfen – Freigrenze, Haltefrist & Steuerlast berechnen
Krypto-Steuern in Deutschland sind eigentlich simpel – wenn man die zwei entscheidenden Regeln kennt. Ich erkläre sie kurz, weil ich zu viele Leute gesehen habe, die unnötig Steuern gezahlt haben. (Oder im anderen Fall zu wenig – was auch keine gute Idee ist.)
Regel 1: Die 1.000 € Freigrenze. Seit 2024 gilt: Bis zu 1.000 € Gewinn pro Jahr aus privaten Veräußerungsgeschäften – also Krypto-Trades – sind steuerfrei. Wichtig: Das ist eine Freigrenze, kein Freibetrag. Wer 1.001 € Gewinn macht, versteuert die vollen 1.001 €, nicht nur den einen Euro drüber.
Regel 2: Die 1-Jahres-Regel. Wer seine Coins länger als 12 Monate hält, zahlt gar keine Steuer – egal ob 1.000 € oder 100.000 € Gewinn. Das ist § 23 EStG und funktioniert auch 2025 noch genauso.
Zu diesem Thema findest du auf Cryptotant einen Vergleich für die besten Krypto Steuer Tools.Die 1.000 € Freigrenze – genau erklärt
Die Freigrenze gilt pro Person und pro Jahr. Sie zählt für alle privaten Veräußerungsgewinne zusammen – also nicht nur Krypto, sondern theoretisch auch Oldtimer, Kunst oder andere Wertgegenstände. In der Praxis ist für die meisten Leute nur Krypto relevant.
Beispiel: Du hast im Jahr 2024 drei Trades gemacht – mit +430 €, +390 € und +270 € Gewinn. Summe: 1.090 €. Die Freigrenze von 1.000 € ist überschritten. Du versteuerst alle 1.090 € mit deinem persönlichen Steuersatz. Nicht nur die 90 € drüber.
Das ist der Grund, warum es sich lohnen kann, Gewinne auf mehrere Steuerjahre aufzuteilen. (Hab ich 2023 gemacht. Klare Sache.)
| Szenario | Gewinn | Haltezeit | Steuerpflichtig? | Steuer (Beispiel 25 %) |
|---|---|---|---|---|
| Unter Freigrenze | 800 € | 8 Monate | ✓ Nein | 0 € |
| Knapp drüber | 1.200 € | 8 Monate | ✗ Ja – voll | 300 € |
| Hoher Gewinn | 15.000 € | 8 Monate | ✗ Ja | 3.750 € |
| Lang gehalten | 50.000 € | 14 Monate | ✓ Nein (§23) | 0 € |
Wie wird die Haltezeit berechnet?
Die Haltezeit beginnt am Tag des Kaufs und endet am Tag des Verkaufs. Für die Steuerfreiheit müssen es mindestens 365 Tage sein – ein Kalenderjahr reicht nicht, es geht um den genauen Tagesabstand.
Beispiel: Kauf am 1. März 2023, Verkauf am 28. Februar 2024 = 364 Tage. Einen Tag zu früh. Steuerpflichtig. Das klingt pingelig – ist aber so. Ich habe das mal am eigenen Depot erlebt. (Dat war ärgerlich.)
Bei mehreren Käufen gilt in Deutschland die FIFO-Methode (First In, First Out): Die zuerst gekauften Coins gelten als zuerst verkauft. Das beeinflusst die Haltezeit erheblich.
Welcher Steuersatz gilt für Krypto-Gewinne?
Krypto-Gewinne unter einem Jahr Haltezeit werden mit dem persönlichen Einkommensteuersatz besteuert – nicht mit der Abgeltungssteuer von 25 %. Das ist ein wichtiger Unterschied zu Aktien.
Je nach Gesamteinkommen kann das Steuersatz zwischen 14 % und 45 % liegen. Wer also 10.000 € Krypto-Gewinn macht und einen Steuersatz von 35 % hat, zahlt 3.500 € Steuer. Das zieht Rendite empfindlich nach unten – weshalb Haltezeit-Management so wichtig ist.
Den Krypto Gewinn Rechner kannst du nutzen, um zuerst deinen Rohgewinn zu ermitteln – und dann hier die Steuerlast drauf zu berechnen.
FAQ: Krypto Steuerrechner
Bis 1.000 € Gewinn pro Jahr (Freigrenze, seit 2024). Wichtig: Freigrenze, kein Freibetrag – wer auch nur 1 € drüber liegt, versteuert den vollen Betrag.
Nach einer Haltezeit von mindestens 365 Tagen. Gilt pro Coin und pro Kauf – bei mehreren Käufen nach FIFO-Methode.
Der persönliche Einkommensteuersatz – zwischen 14 % und 45 %. Nicht die Abgeltungssteuer von 25 %, die bei Aktien gilt.
Ja – und du solltest es auch tun. Verluste können mit Gewinnen im gleichen Jahr verrechnet werden und senken die Steuerlast. Dazu braucht es eine Steuererklärung (Anlage SO).
Nein – Staking-Erträge gelten als sonstige Einkünfte und werden anders bewertet. Die 1-Jahres-Regel gilt nur für den Verkauf von Coins, die du gekauft hast.
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