Krypto Steuer Freigrenze Rechner: Steuerfrei bis 1.000 €
Trades eingeben – sofort sehen ob du die Freigrenze überschreitest
Die Krypto-Steuerfreigrenze beträgt 1.000 € pro Jahr für Gewinne aus Kryptowährungen mit einer Haltedauer unter einem Jahr. Was viele nicht wissen: Es handelt sich um eine Freigrenze, nicht um einen Freibetrag. Das bedeutet: Liegt dein Gewinn bei 1.001 €, sind alle 1.001 € steuerpflichtig – nicht nur die 1 € über der Grenze. Der Rechner oben zeigt dir auf den Euro genau wo du stehst – und wie viel Steuer bei Überschreitung anfällt.
Verluste können die Freigrenze schonen: Wenn du in einem Trade 500 € Gewinn und in einem anderen 300 € Verlust gemacht hast, zählen nur 200 € Nettogewinn. Für tiefere Steuerberechnungen nutze unseren Krypto Steuerrechner.
Freigrenze vs. Freibetrag: Der wichtigste Unterschied
Verkauf nach 8 Monaten: 5.900 €
Gewinn: 900 €
Haltedauer: unter 1 Jahr
Ergebnis: Steuerfrei.
900 € liegt unter 1.000 € Freigrenze → keine Steuerpflicht.
Verkauf nach 6 Monaten: 4.100 €
Gewinn: 1.100 €
Haltedauer: unter 1 Jahr
Ergebnis: Voll steuerpflichtig.
1.100 € überschreitet die Freigrenze → alle 1.100 € versteuern.
Was zählt zur Freigrenze – und was nicht?
Zählt zur Freigrenze (§ 23 EStG): Verkauf von Kryptowährungen mit Haltedauer unter einem Jahr. Tausch von Coin A gegen Coin B (gilt als Verkauf + Kauf). NFT-Verkäufe mit Haltedauer unter einem Jahr.
Zählt nicht zur Freigrenze: Verkäufe nach mehr als einem Jahr Haltedauer – diese sind komplett steuerfrei. Staking-Erträge – diese gelten als sonstige Einkünfte und werden separat behandelt. Mining-Einnahmen gelten als gewerbliche Einkünfte.
Verlustverrechnung: Verluste aus Krypto-Trades können nur mit Gewinnen aus anderen privaten Veräußerungsgeschäften verrechnet werden – nicht mit regulärem Einkommen oder Aktiengewinnen. Nicht verrechnete Verluste können ins nächste Jahr vorgetragen werden.
Für die vollständige Steuerberechnung inkl. FIFO und Haltefrist: Krypto Steuerrechner nutzen.
FAQ: Krypto Steuer Freigrenze
Die Freigrenze für private Veräußerungsgeschäfte – zu denen Krypto mit Haltedauer unter einem Jahr zählt – beträgt 1.000 € pro Jahr. Achtung: Das ist eine Freigrenze, kein Freibetrag. Bei 1.001 € Gewinn sind alle 1.001 € steuerpflichtig.
Insgesamt – für alle privaten Veräußerungsgeschäfte zusammen. Wer 600 € Gewinn mit Bitcoin und 500 € Gewinn mit Ethereum erzielt hat, liegt mit 1.100 € Gesamtgewinn über der Freigrenze und muss den vollen Betrag versteuern.
Verluste aus Krypto-Trades können mit Gewinnen aus anderen privaten Veräußerungsgeschäften verrechnet werden. Wer 800 € Gewinn und 400 € Verlust hatte, hat nur 400 € Nettogewinn – deutlich unter der Freigrenze. Nicht verrechnete Verluste können ins nächste Jahr vorgetragen werden (Verlustverrechnungstopf).
Ja – die Haltedauer wird pro Kauf berechnet. Bei einem Sparplan mit monatlichen Käufen hat jeder monatliche Kauf seine eigene Jahresfrist. Nach FIFO-Prinzip (First In, First Out) gelten die zuerst gekauften Coins als zuerst verkauft. Der Krypto Steuerrechner berücksichtigt das automatisch.
Technisch nicht, wenn sie unter der Freigrenze liegen und du sicher bist, dass du die Grenze nicht überschritten hast. In der Praxis empfiehlt es sich trotzdem, Transaktionen zu dokumentieren und bei Bedarf nachweisen zu können. Das Finanzamt kann bei Prüfung Nachweise anfordern.
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